人行新疆分行:三個(gè)“強”織密織牢反詐安全防護網(wǎng)

財經(jīng) 來(lái)源:中國金融新聞網(wǎng) 2023-09-08 16:45:34


(資料圖片僅供參考)

為認真貫徹落實(shí)打擊電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作職責,切實(shí)保障人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益,人行新疆分行秉持“支付為民”工作理念,結合電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪形勢,進(jìn)一步加強銀行賬戶(hù)風(fēng)險管理,持續推進(jìn)轄區打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作取得實(shí)效。

聚焦風(fēng)險源頭,強化行業(yè)監管。該行常態(tài)化組織銀行機構全面開(kāi)展存量賬戶(hù)風(fēng)險排查清理,組織全疆法人銀行機構分梯度對一人多卡(戶(hù))管理情況進(jìn)行全面梳理,督促各銀行機構規范、有序、及時(shí)完成存量個(gè)人銀行賬戶(hù)清理核實(shí)工作,防范和化解潛在賬戶(hù)風(fēng)險,重點(diǎn)關(guān)注與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙特征相似、超出正常業(yè)務(wù)需求的一人多卡等異常狀態(tài)戶(hù),排查堵塞銀行賬戶(hù)被出售出租風(fēng)險。截至2023年8月末,撤銷(xiāo)長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)274萬(wàn)戶(hù),采取管控措施676萬(wàn)戶(hù),有力壓縮了涉詐犯罪生存空間。指導銀行機構對公安部認定的存在買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)行為的單位和個(gè)人,實(shí)施5年內暫停非柜面業(yè)務(wù)并不得新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒,并指導銀行機構配合做好懲戒人員異議申訴工作。截至2023年8月末,新疆轄區法人銀行懲戒單位銀行賬戶(hù)1戶(hù),懲戒個(gè)人銀行賬戶(hù)943戶(hù),對不法分子形成有力震懾。

加強警銀聯(lián)動(dòng),強化反詐防線(xiàn)。為切實(shí)解決“資金鏈”治理工作中各部門(mén)信息互通的難點(diǎn)堵點(diǎn)問(wèn)題,該行按照“嚴厲打擊、有效管控、打防并舉、綜合施策”的工作原則,持續督導轄區銀行、非銀行支付機構履行“反詐中心+銀行網(wǎng)點(diǎn)”反詐聯(lián)盟成員職責,轄區金融機構向省、市反詐騙中心派駐人員193人次,形成銀行機構與當地反詐中心案件信息共享、涉賭線(xiàn)索移送、風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控以及違法違規賬戶(hù)懲戒等全方位的警銀聯(lián)動(dòng)機制。同時(shí),主動(dòng)對接當地公安部門(mén),分析涉案賬戶(hù)數據特征,對轄區涉案較多的銀行機構進(jìn)行通報,組織開(kāi)展涉案賬戶(hù)倒查和防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙新型違法犯罪專(zhuān)項督導工作,常態(tài)化督促銀行機構查補本單位風(fēng)險防控薄弱環(huán)節和管理漏洞。截至2023年8月末,已組織新疆轄區銀行機構協(xié)助公安機關(guān)破獲涉詐案件41起,抓獲涉詐嫌疑人79人。

細分受眾群體,強化宣傳質(zhì)效。以《反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》出臺為契機,印發(fā)專(zhuān)題普法宣傳方案,組織全轄銀行機構開(kāi)展深入基層一線(xiàn)的全覆蓋式反詐教育,提升基層工作人員的反詐意識及能力。截至2023年8月末,轄區法人銀行機構柜面堵截異常開(kāi)卡148起,柜面發(fā)現疑似買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)人員98人,協(xié)助公安抓獲買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)人員11人。指導轄內人民銀行和金融機構按照年齡、學(xué)歷層次、網(wǎng)絡(luò )應用場(chǎng)景等方面區分宣傳受眾,通過(guò)傳統媒體、新興媒體以及現場(chǎng)宣傳等方式針對性制定群眾易于接受、樂(lè )于學(xué)習的反詐宣傳內容,確保反詐宣傳覆蓋廣、入人心。截至目前,已累計為1029萬(wàn)名群眾開(kāi)展反詐宣傳教育。

標簽:

免責聲明:市場(chǎng)有風(fēng)險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買(mǎi)賣(mài)依據。

資訊播報